香港公司为什么需要做尽职调查
香港公司KYC尽职调查是香港政府要求必须做的，有些企业对KYC不大了解，收到银行等的KYC尽职调查邮件以为不重要没有进行及时处理，然后香港公司的银行账户就被冻结了，公司被除名了。在此，瑞丰德永想提醒大家不要轻视KYC尽职调查。
香港公司注册处KYC尽职调查针对的是每一位香港公司董事和股东的背景信息。并实时更新香港公司董事股东变更信息，以便香港公司注册处对每一家香港公司均有所把握。是为了查证、核实客户的真实情况，包括客户的主体资格是否合法、合格; 交易是否正常, 经营状况是否正常; 以及客户可能存在的风险等。
在投资和并购过程中，在香港进行尽职调查，尤其是法律尽职调查，往往是“走出去”项目的关键所在。 无论是已经注册的香港公司，还是新注册的香港公司，都一定会被要求进行SCR和KYC尽职调查。
香港公司KYC尽职调查需要的资料
新注册香港公司的KYC尽职调查也非常全面，其中包括两种情况：
1、自然人控股成立的公司，需要登记进行KYC的自然人
（1）占股比例≧10%的所有自然人；
（2）所有董事，无论是否占股；
（3）任何其他直接或间接对公司有控制权的自然人。
自然人KYC资料：
（1）自然人身份证件清晰扫描件或者照片。身份证提供清晰正反面照片、护照提供照片页清晰扫描件或照片。
（2）自然人手持证件半身照片。
（3）地址证明（半年内水电费单或银行月结单、快递单）清晰扫描件。
2、实体/公司控股成立的公司，需要登记的公司为
（1）直接控股公司的营业执照/注册证书扫描件；
（2）公司股权架构图，需要法人/董事签字；
（3）追踪到间接持股比例≧10%以上的自然人股东或公众公司；并提供自然人的KYC资料和公司的KYC资料。
公司KYC资料：
（1）公司的注册证书/营业执照扫描件；
（2）如为上市公司的，提供证券交易所名称，及证券编号；
（3）如为其他公众机构（提供统一信用编码）。
香港银行账户KYC的内容有哪些
除了香港公司注册处会发出KYC尽职调查表格之外，银行也会向香港公司账户发出KYC尽职调查的表格，银行KYC的内容主要包含以下几项：
1、职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况;
2、账户用途，在香港开户的理由；
3、财富或收入的初次及持续来源；
4、预计账户活动，例如交易金额及次数；
5、开户资金来源；
6、使用的服务类型等等。
为了避免香港公司被除名，账户被冻结等带来的不必要麻烦，香港公司一定要重视KYC尽职调查，积极配合香港公司注册处，香港银行等部门机构的调查。
